客户一笔美金进来 冲若干发票 还含手续费和汇兑. 财务按余额随手核 账龄永远有尾巴. 多币种收款核销不是点一下自动匹配 是拆分规则: 本金·费用·汇兑差·哪几张发票·剩余挂谁. 拆不清 应收就不是资产 是谜.
对不干净的应收 业务会停止催收 因为说不清还欠哪一张.
一笔水单一张拆分表
银行水单进系统后 先拆手续费 再按发票清单分配 尾差进汇兑或待查. 禁止跨币种直接冲(美金水单冲人民币发票须经兑换规则). 部分核销留明确未核金额 不把尾差藏进其他.
- 客户付款指示作附件 无指示按约定顺序(先票先核或先到期).
- 短溢装尾差走质量/商务 不在核销里消化.
- 账龄只认已核到发票金额 未分配款单独列.
催收依赖干净核销
XYN 数智化 시스템 把水单·发票·币种规则放在核销单上 业务看到的欠款可解释. 外贸利润在汇兑和手续费里 核销不清楚等于利润不清楚. 期末集中对账是在为日常拆分欠债付利息.
抽五笔未分配款 看能否指回水单. 指不回→先补拆分 再谈自动化匹配.
